$ 2.000.000.000.000 – $ 3.000.000.000.000 Transferência de riqueza acontecendo este ano à medida que a ‘maior movimentação de ativos da história mundial’ se aproxima do clímax: relatório

A empresa de contabilidade Big Four Ernst & Young (EY) afirma que a maior transferência de riqueza da história da

João Portela

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A empresa de contabilidade Big Four Ernst & Young (EY) afirma que a maior transferência de riqueza da história da humanidade está em curso, com triliões de dólares em activos repassados ​​este ano.

Em seu Relatório Global da Indústria de Gestão de Patrimônio, a EY estimativas os baby boomers vão entregar até 3 biliões de dólares em activos aos seus parentes este ano.

A EY espera que a “onda gigante” de transferência de riqueza dos baby boomers para as suas famílias continue até ao início de uma nova década.

“Pode-se estimar que 2 biliões – 3 biliões de dólares serão herdados de doadores ricos durante 2024; em muitos mercados, dezenas ou mesmo centenas de milhares de milhões (de dólares) mudarão de mãos este ano. Em 2023, foram criados mais bilionários por herança do que por empreendedorismo.

A herança da riqueza dos baby boomers não é apenas a maior transferência de activos na história mundial; terá também um efeito transformador nas mulheres e nas herdeiras da próxima geração. Os doadores ricos repassarão impressionantes 18 trilhões de dólares, aproximadamente o equivalente ao PIB anual da China, aos beneficiários até 2030.”

A transferência de riqueza de 18 biliões de dólares da empresa é significativamente inferior às estimativas divulgadas por outras empresas. Empresa global de consultoria imobiliária Knight Frank acredita os baby boomers repassarão US$ 90 trilhões aos millennials nas próximas duas décadas, enquanto outros estimam que o número esteja entre US$ 53 trilhões e US$ 84 trilhões.

No meio da movimentação “sem precedentes” de ativos, a EY alerta que os beneficiários não estão equipados com o conhecimento, experiência e rede necessários para gerir a sua riqueza recém-descoberta.

“Não existem dois clientes iguais, mas muitos doadores ricos têm características em comum. A maioria é do sexo masculino, com 70 anos ou mais, beneficiou de décadas de mercados favoráveis ​​e tem relações de gestão de património de longa data.

Em contraste, as necessidades e os valores dos herdeiros – e as relações bancárias – são muito mais diversos e mal servidos.

Os primeiros beneficiários são muitas vezes mulheres, frequentemente com menos exposição à gestão de património. Este é um segmento de clientes cujas necessidades e preferências têm sido frequentemente menos bem servidas do que os seus homólogos masculinos no passado. As gerações mais jovens também têm normalmente objectivos muito diferentes dos doadores mais velhos. Isto inclui factores como a internacionalização de famílias ricas, estruturas familiares menos tradicionais, menor literacia financeira e crenças de investimento mais idiossincráticas.”

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